近期，中国人民银行官网发布《2023年中国反洗钱报告》（以下简称《报告》），对国际反洗钱评估工作、反洗钱相关制度建设、反洗钱监管、反洗钱监测分析等多个方面做了详细说明。

反洗钱监管有效性持续提升

《报告》显示，2023年，中国人民银行反洗钱部门共开展反洗钱执法检查275次和处罚案件调查5次、监管走访4876次，向义务机构下发监管提示函730份，约见谈话909次，下发责令整改通知书443份；会同法律部门完成对392家义务机构的行政处罚程序。

同时，反洗钱监管能力建设还包括以下4个方面：

1. 加大风险为本监管转型工作力度制定发布《风险为本反洗钱监管指引（试行）》，确定风险评估在监管工作中的基础性作用，明确反洗钱监管职责划分以及监管周期内制定监管规划并开展持续监管的基本要求，强调针对不同风险状况的主体应采取不同频率、不同强度的差异化监管措施。指引的发布标志着风险为本反洗钱监管机制的基本建立，与国际标准进一步接轨。

2. 完善义务机构洗钱风险自评估及监管评估工作在义务机构完成洗钱风险自评估的基础上，对总行直管机构开展自评估报告平行审查及现场访谈与交流。同时，持续改进洗钱风险监管评估指标和方法，固有风险评估的覆盖面由银行扩大到支付、保险、证券等主要金融机构，控制措施有效性评估的标准进一步细化完善。应用新的指标体系，完成两轮针对总行直管机构的监管评估。

3. 指导义务机构提高洗钱风险识别能力组织开展对主要证券和寿险机构的监管走访，进一步深化对支付产品的风险研究，从行业角度指导义务机构提高风险识别能力。同时，探索建立“以案倒查”新机制，加大对中国人民银行分支机构“以案倒查”工作的指导与跟进，借助“以案倒查”机制进一步加强与公安部门的协作，共同指导义务机构深化对上游犯罪及其洗钱手法和趋势变化的理解，提高反洗钱预防措施的针对性和有效性。

4. 依法持续稳步推进特定非金融行业反洗钱工作起草《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（草案公开征求意见稿）》，并征求行业自律组织、从业机构等的意见。对部分特定非金融行业开展实地调研，摸底特定非金融行业从业机构履职情况。

打击洗钱违法犯罪工作成效显著

2023年，反洗钱监测分析系统共接收可疑交易报告422.35万份，通过反洗钱监测分析系统分析并向执纪执法部门提供各类金融情报24680批次。央行各分支机构全年共处理重点可疑交易报告13315份，经分析研判后，进一步对需要查深查透的556份线索开展6206次反洗钱调查，向侦查、监察等有权机关移送涉地下钱庄、非法集资、电信诈骗、网络赌博、毒品、贪污贿赂、走私及洗钱等各类可疑交易线索6392起，协助侦查、监察等有权机关对2625起案件开展反洗钱调查25053次，协助破获涉洗钱及相关犯罪案件1651起，有效地维护了国家安全、金融经济安全和社会稳定。2023年，全国检察机关共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件33440起49471人；提起公诉90738起144358人。全国人民法院一审审结洗钱案件80142起、生效判决129658人。涉嫌罪名包括：洗钱罪；掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪；窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪等。

查看详细报告请前往如下链接获取：

http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/resource/cms/2025/04/2025040914154223843.pdf