“话费慢充”作为一种新兴的洗钱手段具有高度的隐蔽性和复杂性，该手段利用了充值服务的时间差通过多个层级的转移和分流，最终将资金洗白，对社会的金融女权构成了威胁。

案例介绍

目前，王先生收到短信称：手机被停机了。他致电运营商得知，手机号因涉及诈骗，被临时停机，需要配合公安机关核实，再至营业厅进行验证。

“我从未有违法行为，怎么手机卡就涉诈了？”王先生来到就进派出所，他回忆起几天前在朋友圈看到“低价充值话费”的广告，便进行了交易，以270元充值了300元话费并在72小时内成功到账。

经确认，充入王先生手机的话费为外省某受害人的被骗资金，话费“‘充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”。后经查证，排除了王先生的诈骗嫌疑，王先生退还了300元赃款后拿到了证明材料，手机终于复机了。

事后，王先生感慨说到：“这羊毛真不能薅！手机听了一周不说，还第一次进了警局……”

揭秘洗钱套路

看似是一个简单的话费充值交易，背后却是洗钱套路，流程繁杂，环环相套。

第一步

慢充平台上“朋友圈、二手交易平台、短视频”等各线上平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”“电费充值”等服务，吸引不明真相的潜在客户购买。

第二步

各类慢充平台经过多层级的传递，订单被传到境外，不法分子再根据订单的需求，对不特定对象实施诈骗，引导其扫码支付、完成任务或充储资等各种形式，将诈骗来的资金分别给不同的客户充值，从而完成话费充值和涉嫌资金的洗白。

第三步

由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”，下订单的潜在客户间接成了洗钱团伙的帮凶，导致手机卡及相关联的账户被封停。

防洗钱陷阱

-不可出租、出借、出售个人身份证或银行账户等。

-保护个人隐私，拒绝网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人。

-选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。

-不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。