在数字化时代，二手交易平台因其便捷性和经济性受到越来越多人的青睐。然而，这些平台也被不法分子利用，成为洗钱和诈骗的新渠道。最近，一种新型洗钱手段悄然兴起，给不少人带来了巨大的损失。今天，就让我们一起来揭开这个洗钱陷阱的神秘面纱，提高警惕，保护自己的财产安全。

案件详情

2024年8月12日，家住上海松江区的杨先生在二手交易平台上寄售一块价值271000元的“劳力士”手表，当天有买家表示有意购买并要求加微信商议，随后约定第二天咖啡馆见面。然而第二天买家称工作忙，委托“鉴表师”

前来，“鉴表师”头戴鸭舌帽、脸覆口罩，十分神秘。杨先生提供的银行账户当场收到269900元，对方称100元为优惠。但第二天杨先生的银行支付功能就被新疆公安冻结，原因是新疆一被害人因机票改签被诈骗，部分赃款流入了杨先生的银行卡。骗子利用与杨先生的合法交易获取其账户信息，将其卡号作为涉诈一级卡，让前端作案的骗子忽悠其他被害人往此卡转账，再将利用赃款购买的手表卖出以洗白资金。

洗钱手段

诱导线下交易：骗子通常以各种理由避开二手交易平台的正规交易流程，如声称平台交易有风险、手续费高或自己不方便等，诱导卖家与其在微信、QQ等平台外进行沟通和交易，从而脱离平台的监管和保护。

获取卖家账号：在交易过程中，骗子会以需要转账付款为由，要求卖家提供银行账号等信息。由于之前有商品交易作为“掩护”，卖家往往会放松警惕，轻易地将账号告知骗子。

分散转账与洗钱：一旦获取卖家账号，骗子便将其作为涉诈一级卡，把从其他被害人处诈骗得来的资金分散转入该账号，再通过复杂的资金流转操作，如快速多级转账、购买虚拟物品或高价值实物再转手卖出等方式，使赃款在不同账户和交易中频繁流动，模糊资金来源和去向，最终达到洗白赃款的目的。

案件警示

2024年11月通过的新《反洗钱法》已明确规定，在执行反洗钱特别预防措施时，如立即停止向国家有关机关列明的反洗钱和反恐融资黑名单所列对象提供金融服务或资金、资产，限制相关资金、资产转移等，都应当考虑到善意第三人的利益，善意第三人可以依法进行权利救济。但在日常二手交易平台交易过程中，尤其是涉及高额物品交易时，卖家仍要提高警惕。

一是要坚持正规平台交易：严格遵循二手交易平台的正规交易流程，不要轻易接受买家提出的线下交易或其他非正规交易方式的要求。一旦发现可疑情况或遭遇诈骗行为，应立即向该平台举报并保留相关证据以便后续处理。

二是要核实买家信息：在交易前，通过多种方式核实买家的身份信息和交易记录。可以通过查看对方的注册时间、芝麻信用、交易评价等方式进行初步判断，确保买家身份的真实性和合法性。

三是要关注交易动态：交易完成后，要密切关注自己的银行账户及相关支付账户的动态，如发现有异常资金流入或账户被冻结等情况，应立即与银行或警方取得联系，并积极配合调查，提供相关交易信息和证据，以便尽快查明真相，减少自身损失。